Excel para gestión cartera de acciones / valores

471 comentarios Artículos propios

 

 (pulse en la imagen para ampliar)

VÍDEOS RESUMEN EXPLICANDO LA PLATAFORMA (versión año 2021, ya hubo mejoras desde entonces), son varios vídeos, están todos ellos incluidos en la misma lista de reproducción.:

 

Nuevo vídeo explicativo a Agosto 2022:

Cuando se opera en Bolsa enseguida se junta uno con multitud de valores en cartera (invertir sin diversificar es un error de novato), y a poco que empieces a comprar y vender pierdes el control sobre la situación real, ya que, de forma "sorprendente" (léase intencionada) casi todas las herramientas que te proporcionan las plataformas de trading están enfocadas a fomentar la apertura y cierre de posiciones, lo que para ellos supone comisiones, es decir, si te quedas parado, no ganan dinero.

Por no hablar de que toda la estructura y mecanismos de sus herramientas y operativas fomentan descaradamente la ludopatía. Si no sabes de que hablo, siento decirte que una cosa es invertir e incluso especular en Bolsa y otra apostar. La herramienta que te propongo está orientada a invertir con intención de ganar dinero sin las distracciones y palos en las ruedas que ponen ciertos brokers y plataformas de inversión.

 
Es más, si realmente quieres ganar dinero en bolsa te recomiendo NO USAR PLATAFORMAS DE  TRADING. Y menos una que no tenga los intereses alineados con los tuyos. O dicho de forma clara; como es inevitable usar un visor de valores en bolsa, si te ves obligado, utiliza uno gratuito (por ejemplo Tradingview), pero nunca uno proporcionado por el broker con el que operes. ¿Por qué?; pues te podría contar mil y una perrería que te pueden hacer, date cuenta que ellos basan su negocio en tu operativa, no en tus ganancias. Así que quédate con la idea de que; el broker debes usarlo solo para ordenar compras y ventas, nunca PARA SUPERVISAR/GESTIONAR TU CARTERA.

EN ESTO OTRO ARTÍCULO EXPLICO ALGUNA DE LAS PERRERIAS QUE TE HACEN LOS MAL LLAMADOS BROKERS. Y EN ESTE OTRO, LO QUE ES Y NO UN BROKER.

 

 (pulse en la imagen para ampliar)

 

 

Si bien, invertir a corto plazo en Bolsa suele ser garantía de fracaso. También es cierto que, a menudo, si se hacen bien las cosas, y dispones de los conocimientos y herramientas adecuadas, no solo puedes ganar dinero invirtiendo (en realidad especulando) a corto plazo, sino, que incluso, podrás hacer crecer tu capital con mayor celeridad y consistencia, al aprovechar la magia del interés compuesto, a la vez que evitas tener inmovilizado tu capital.

 

No obstante, al final del artículo te pondré,  la que para mi es la mejor escuela de inversión que existe; leer a los que SI baten al Mercado año tras años, década tras década; Peter Lynch, Warren Buffett, etc. 

 

Ahí no hay trampa ni cartón; solo buen hacer, mucha experiencia y sentido común.  Si al final invertir y sacar rendimiento de las inversiones tan solo se reduce a no confundir precio con valor y, una vez lo tienes claro, a comprar barato y vender caro. Asi de simple.  Lo demás es ruido, mucho ruido; cursos de inversión, plataformas de traiding (tragaperras diría yo), youtubers gurús de la inversión cual pitonisas del tarot, foros e información de pago. Comprar barato y vender caro. Es todo lo que debes saber. Qué ya no es poco, en realidad, lo es todo en inversión.

 

Piensa, si tan bueno es eso que venden, cómo es que no viven placidamente de sus inversiones. Sino, gracias a sus cursos. Piensa en ello antes de hacer caso a estos "flautistas".

 

Dicho esto, lo único que realmente te valdrá en este mundillo es; usar las herramientas informáticas oportunas (más por tener adecudamente registradas y controladas tus inversiones, qué garantizar ganancias) y saber interpretar datos financieros, es decir, saber leer adecuadamente un Balance y una Cuenta de Resultados, y a partir de ahí, estudiar los fundamentales de la Empresa, compararla con su competencia, etc. Es decir, lo que se ha venido a llamar Value Investing, que no es otra cosa que conocer que m*erda estás comprando y en última instancia, si está a buen precio o no.  

Asi que huye de cuentistas. Como mucho sigue a gente que aplica la Inversión en Valor, pero siempre y cuando sean honestos y no te pretendan vender la moto de que ellos SI QUE GANAN AL MERCADO dia si, dia también, y que por un módico precio te pueden enseñar como hacerlo tú mismo.  

 

Si crees en este tipo de personas te puede ayudar a invertir, sinceramente, te recomiento que no te compliques la vida. Cómprate un buen fondo/ETF indexado, y sientate a esperar la rentabilidad del Índice en cuestión, que ya no es poco, es más, la inmensa mayoría de inversiones "profesionales" (y amateurs) no baten a los índices, así que, más claro agua. Como dice Peter Lynch, incluso el más idiota de los inversones puede obtener rentabilidad, si compra y se sienta a esperar (se nota que el Peter no compró Telefonica en su vida :-)))) ).

Conociendo esto, lo que necesitas, simplemente es una plataforma que te permita organizar tu cartera de valores, distribuirla según criterios propios y calcular facilmente su rentabilidad.  Qué llega la hora de vender, pues nada, vas a la plataforma de trading (de tu broker), y vendes. Registras la venta en tu sistema y punto.

Bien, pues como no di encontrado ninguna herramienta que gestione una cartera de valores como Dios manda, normal, así no "expolian" tu dinero, no me quedó otra que hacérmela.

Quería algo que fuese ubicuo, es decir, que pudiese gestionar desde cualquier lugar, en cualquier momento y desde cualquier periférico. Esto lo solucioné optando por la nube de gDrive (de Google).

Quería algo maleable, que pudiese modificar y adaptar fácilmente. Así que descarté un programa informático específico. Finalmente opté por una hoja excel. Así que, si uso gDrive, como Google te ofrece sus herramientas ofimáticas gratis y que se integran a la perfección con gDrive, la opción era obvia; Google Hojas de Cálculo.

Lo que he logrado es... y perdonen el lenguaje, una p*t* maravilla. Un excel donde controlo y gestiono la cartera de una forma sumamente sencilla;  

 

Con un PANEL DE CONTROL;  donde puedes conocer la situación de tu cartera con un simple vistazo. Donde se irán indicando las posiciones abiertas, las cerradas, los valores en estudio (pendientes de compra). Obteniendo automáticamente un balance la situación de tu cartera "viva" y de la histórica de operaciones (operaciones sin cerrar y cerradas). Todo ello simplemente metiendo tres datos por valor. Más simple imposible.

Además el sistema te avisará de llegada a stops, precios objetivos, posiciones en estudio que han llegado al precio de compra, etc.

Te permitirá fijar stops dinámicos. Y lo más determinante aún, a partir de estos stops, conocer la cifra de tu inversión que está sometida a riesgo. Es decir, cualquier inversor que merezca llamarse tal, no solo sabe el nivel de riesgo al que está sometida su cartera, sino que te lo da con dos decimales. Algo que de forma incomprensible la mayoría de los que invierten  siquiera controlan. Es más, le dices cual es el capital que están arriesgando, y no saben decírtelo. Supongo que en su fuero interno, determinan que es el 100%. Algo inaceptable.

 (pulse en la imagen para ampliar)

 

 

No obstante, te diré que a título particular yo jamás utilizo stops de pérdidas. Invierto a medio y largo plazo y, como dice Warren... si estás seguro que estás comprando algo barato, el que baje de precio y puedas comprarlo aún más barato, lejos de disgustarte, te debería alegrar el dia. 

 

Pero entiendo perfectamente que la inmensa mayoría utilice stops, si es tu caso, la plataforma te lo facilita, indistintamente de que la plataforma de tu broker lo habilite igualmente para lanzar la compra/venta automáticamente.

 

 (pulse en la imagen para ampliar)

En Bolsa solo se puede tener opciones de ganar, si se deja la parte emocional fuera de la ecuación, y si encima sabes algo de matemáticas, ya tienes muchas más probabilidades. Y no es coña, a menudo me encuentro con gente que aún cree que cuando un valor que ha adquirido por 100 euros, se deprecia un 50%, para recuperar lo invertido debe rebotar un 50%. Cierran posición y se encuentran que han perdido 25 euros. Por no hablar de aquellos que creen que el porcentaje de subida y bajada de una acción es el mismo si una acción que vale 27 euros se desploma 8 euros, que una que vale 120 euros. En fin.

 

Utilizando mi Excel, tendrás una visión clara de los márgenes de beneficio/perdida, y podrás establecer las estrategias de compra/venta de una forma sencilla y eficaz.

 

 

  (pulse en la imagen para ampliar)

 

 

El sistema rescata los datos de las distintas Bolsas, mostrando el precio de las acciones, su valoración en tiempo casi real. Es decir, no tendrás que usar mil una aplicaciones para seguir la evolución de tu cartera de valores, lo tendrás todo en una "simple" hoja de cálculo, que se actualiza ella sola minuto a minuto.

Una segunda pestaña del excel, que yo bauticé como DIVERSIFICACIÓN; está destinada a organizar la distribución de la cartera por sectores, países y divisas. Dándote todo tipo de estadísticas, ratíos, etc, tanto con gráficos como con datos numéricos. Todo ello, una vez más en tiempo real y de forma automática. Evidentemente esta pestaña es opcional, y utilizarla o no, no afecta en nada más que, tener o no esas estadísticas.

Finalmente, la tercera hoja del excel, llamada DIVIDENDOS: Está simplemente destinada a fijar un calendario de cobro de los distintos dividendos de las acciones que componen la cartera. Esta pestaña también es opcional, pero es muy recomendable utilizarla, ya que apenas lleva tiempo introducir los datos y, te facilitará, por ejemplo, comprobar a la hora de hacer la Renta que los datos del fisco cuadren con lo que tú tengas registrado.

 

Es tan potente la Plataforma que me permite obtener información que ni siquiera mi broker ofrece; por ejemplo; saber algo tan determinante como el capital medio de la cartera (capital circulante), es decir, tener un histórico no solo de la operativa de compra y venta, sino conocer qué capital tenia en cartera en cada momento. Esto es vital, ya que al disponer de ese dato (de forma automática) puedo inferir la rentabilidad histórica de la cartera, un dato que casi ninguna plataforma de trading informa.

 

 

 

 (pulse en la imagen para ampliar)

Normalmente te dan la rentabilidad de la cartera activa, la particular a cada posición de cartera abierta o cerrada, pero rara vez te dicen la rentabilidad histórica de toda la operativa que hayas realizado pasados los años.
 

Es más, muchos de los usuarios de la plataforma me han manifestado este particular, lo que no deja de ser sorprendente; desconocen la rentabilidad histórica. Saben operación a operación si están ganando o no, lo que han acumulado con el paso del tiempo, pero no traducir ese montante a rentabilidad histórica, ya que para obtener ese información, antes deben conocer  qué capital tenían en cartera en cada momento, para así obtener el capital medio de la cartera, para finalmente calcular la rentabilidad histórica. 

 

 

 (pulse en la imagen para ampliar)

Evidentemente; obtener esos datos si tienes una cuenta específica para Bolsa, se puede rescatar revisando el extracto, y calcular rentabilidades según el saldo en cada momento, pero claro, es tan cansino y trabajoso que nadie lo hace; pues bien, mi plataforma te lo da de forma automática.

 

Incluso, confecciona automáticamente un índice histórico (como cualquier índice; IBEX, NASDAQ, etc) propio de tu cartera. Es decir, de todas las acciones que componen tu cartera a 5 años (imagen inferior).  

 

  (pulse en la imagen para ampliar)

  

Existen tres pestañas más, orientadas a otros menesteres auxiliares, por ejemplo para controlar la compensación de pérdidas entre distintos ejercicios fiscales a la hora de hacer la Renta.

Antes de ponerme a hacer este Excel intenté buscar algo ya hecho en Internet, y si bien hay hojas similares... son un rollo, y encima no me ofrecían lo que yo quería. Así que, creerme, hoy por hoy no encontrareis nada igual, ni siquiera que se le aproxime en potencia y funcionalidad. Cómo lo sé; pues lo dicho, antes de ponerme a ello, rastreé todo lo que había disponible.

El excel va documentado, es decir, en cada casilla se incorpora un comentario explicando el contenido, como opera, etc. En cualquier caso es muy simple de usar, básicamente es indicar el ticker de un valor, el nº de acciones que compras, el precio, y punto. El sistema a partir de ahí calcula toda la cartera y te la va actualizando, sin tener tú que preocuparte de nada.  Es un sistema vivo y autónomo.

Evidentemente tiene muchas más posibilidades, podrás indicar que te avise llegado a un precio objetivo de venta (tanto por arriba como por abajo), incluso, para acciones que quieras comprar llegado a un precio determinado, te avise.

Si operas en varias divisas, te rescatará automáticamente el cambio actual de la divisa en cuestión, por lo que sabrás siempre la valoración exacta de la cartera en tu moneda local. 

No está limitada en ningún aspecto, por lo que puedes controlar una cartera de tres valores, como de tres mil fácilmente. Además inicialmente va cargada ya con un lote de valores para que juegues con ella antes de ponerte en serio.

Y lo dicho, es un excel, que podrás retocar, mejorar, adaptar fácilmente, es decir, es una herramienta viva que podrás personalizar al milímetro a tus necesidades y que tendrás disponible en cualquier periférico que tenga acceso a un navegador de Internet (móvil, PC, MAC, tabletas, TV, etc). 

 

 

 (pulse en la imagen para ampliar)

Bien, ahora la parte mala del asunto; no lo voy a ofrecer en plan freeware.  He decidido lanzar la plataforma sustentada por crowdfunding; donde los usuarios gracias a sus donaciones (por el importe que considere cada cual) permiten su continuo desarrollo y mejora, y como contraprestación a su soporte se les ofrece una copia de la plataforma totalmente operativa, para uso indefinido, es decir, una copia del Excel que, evidentemente el usuario guardará en su cuenta particular de gDrive (Google) y podrá utlizar, modificar, adaptar, etc, sin mayor complicación. 

 

También es cierto que puedes diseñar tú un excel para cubrir este particular, pero créeme, hacer una hoja de cálculo con estas prestaciones no es tarea fácil, si ves el histórico de revisiones verás que, para tan solo el desarrollo de una versión usable para terceros (en principio la empecé a desarrollar para mi uso particular), me llevó más de un año. Así que, ojalá estuviese en tu situación en su día, me habría ahorrado muchos rompederos de cabeza y trabajo. Por no hablar del retorno inmediato que me proporcionaría disponer de este sistema de control, al poder organizar y controlar mi cartera de una forma sencilla y eficaz, y quizás lo más importante para mi, sin tener que depender de nadie.

 

Es más, antes de disponer de esta Plataforma, mi rentabilidad en Bolsa si bien no era mala, nada tiene que ver con la que estoy teniendo desde que la utilizo. Es una gozada preparar estrategias  de compra/venta con ella y quizás lo más importante para mí, disponer de un diario de viaje perfectamente detallado, con estadísticas de todo tipo, cosa que antes no tenía (por más que mi broker me ofreciese información). 

 

Ahora tengo una «perspectiva» de mi cartera que antes no tenía; con una visión clara y detallada no solo de su situación actual, sino de cómo he llegado a ella, y a dónde puedo llegar. Sé que es difícil de explicar, pero una vez comienzas a usar la plataforma, enseguida te das cuenta de que hablo; se podría decir, que con la plataforma tienes la sensación de control, cosa que no logras con plataformas impuestas por un broker.

 

Simplemente es una herramienta que se rentabiliza por si sola y sin duda será una de tus mejores inversiones. Créeme, para mi lo está siendo y eso que tengo que asumir los costes de su desarrollo, aún así, no me arrepiento ni lo más mínimo, cada minuto que he invertido en ella ha tenido un retorno importante y cuantificable.... ya ves, es lo que tiene no solo disponer de los datos, sino obtener valor a partir de ellos. 

No obstante, por más que te explique lo buena que es, lo mejor que puedes hacer es verla en funcionamiento, descárgate el excel y ya te quedarás prendado. No hay nada igual disponible, y menos que corra sobre la plataforma excel de Google.

 

Si bien va en modo solo lectura, y no podrás trastear mucho con ella, si podrás ver su funcionamiento en tiempo real.

Hace ya muchos meses (allá por el 2018), un día como hoy me puse a buscar algo parecido a mi Excel, y no lo encontré. Tú si lo has encontrado. Te envídio. La de trabajo que me habría ahorrado :-))))

 

   (pulse en la imagen para ampliar)

 

Así que, si quieres disponer de la plataforma, tan solo debes donar lo que tú estimes justo avisándome al email simbioticsystem@gmail.com y te remito el link para descargar la herramienta.

 

Cómo te la envío; pues al instante, recuerda que es una hoja excel de Google Drive, pasándote un simple link, ya la  puedes descargar en tu cuenta de Google Drive (que tendrás por simplemente disponer de una cuenta de Gmail) y ya podrás usarla, modificarla, en fin, lo que quieras.

Al cargar el excel por primera vez ten un poco de paciencia, tarda en cargar los datos la primera vez que arranca, si lo hace en exceso pulsa F5 para recargarla, pero luego ya verás que va fluida y si bien no podrás alterar su contenido, si podrás ver lo que ofrece y cómo lo ofrece.

Para contactar dejen un e-mail en los comentarios solicitando el excel y les contesto, o directamente tras  aportar la donación correspondiente al email: simbioticsystem@gmail.com

 

 

 

 

SI QUIERE ESTAR AL TANTO DEL HISTÓRICO DE REVISIONES DE LA PLATAFORMA ACCEDA A ESTE  APARTADO

 

 

 

::::::::::::::::::

 

FECHA DE LA ÚLTIMA VERSIÓN LIBERADA PARA TESTEO PÚBLICO: 15-03-2024 (versión 24.0315) 

    (nota: a partir de la versión del 15-02-2023 se puede usar Chat GPT (asistente basado en inteligencia artificial, utilizando tu API) desde la plataforma

 

 

Pulsando en el link se descargará una copia del Excel en su cuenta de Google Drive. Usando la opción de Google Drive "Archivo : Guardar Copia...", podrá guardar una copia con otro nombre para su uso particular, ya que la copia compartida es visible para todos los usuarios (aún cuando no pueden editarla).

 

PULSE EN EL SIGUIENTE LINK PARA LA DESCARGA DEL EXCEL:

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1Umjbb02sYLYIxa8ObISZLo9JLtfK0ztRWdipn1qD6v0/edit?usp=sharing

 

 

SI QUIERES FORMARTE, LEE A LOS MAESTROS:

Por último, si eres novato en Bolsa, aquí te dejo la "mejor inversión" que puedes realizar en tu formación. Ahí está todo lo que debes saber. Si, además tienes conocimientos contables/financieros ya tendrás medio camino hecho, sino, un buen curso de finanzas es muchísimo más útil que todo ese verengenal de cursillos de Bolsa que se venden al mejor postor (primo).

 

 

* Para mi es la Biblia, por más que otros prefieran el de Benjamin Grahan, pero "Un paso por delante de Wall Street" de Peter Lynch, es magistral, si has de leer uno, mejor éste que cualquier otro.

 

 

 

 

 

* "Lo más importante para invertir con sentido común", de Howard Marks, un poco pesadilla (no sabe escribir el fulano, se perdona). 

 

 

 

 

* "El inversor ingeligente" de Benjamin Graham. Para muchos la Biblia, para mi está muy sobrevalorado, un tanto trasnochado y, si bien es el padre del Value Investing, a veces, los hijos superan a sus padres... 

 

 

 

* "Invirtiendo a Largo Plazo", de Francisco Garcia Paramés. Un gestor español que por un tiempo obtubo unas rentabilidades en sus fondos muy altas. Luego, ya no, pero eso ya es otra historia :-)))

 

 

 

 

 

* "Acciones ordinarias y beneficios extraordinarios" de  Philip A. Fisher

 

 

* "Los cuatro pilares de la inversion" de William Bernstein. Interesente tésis dónde se insiste sobre que la rentabilidad está intimamente ligada al riesgo. Sin riesgo no hay rentabilidad, esa es su máxima.

 

 

VÍDEO TUTORIAL EXPLICANDO CÓMO SE BORRAN LOS EJEMPLOS QUE VAN CON LA PLATAFORMA Y CÓMO SE INICIALIZA PARA COMENZAR DE CERO. 

 

A SU VEZ SE EXPLICA COMO INTRODUCIR UNA COMPRA, CÓMO ARCHIVAR UN VENTA Y CÓMO AÑADIR O REUTILIZAR TABLAS PARA NUEVAS ACCIONES EN CARTERA.  TAMBIÉN SE EXPLICA CÓMO SE TRASLADA INFORMACIÓN DE UNA TABLA A OTRA O ENTRE DISTINTAS VERSIONES DE LA PLATAFORMA. 

LINK:  https://www.youtube.com/embed/qqeuouL5_Sk?vq=hd1080/

 

 

 

VÍDEO TUTORIAL EXPLICANDO LOS CAMPOS BÁSICOS DE UNA TABLA DE ACCIÓN Y CÓMO SE OPERA CON ELLOS, ADEMÁS DE CUESTIONES GENERALES DE LA PLATAFOMA.

 

LINK:  https://www.youtube.com/embed/3e207s84b2M?vq=hd1080/

 

 

PANTALLAZOS DEL EXCEL:   

PINCHE ENCIMA DEL PANZALLAZO PARA AMPLIARLO Y VERLO MÁS AL DETALLE

 

PANTALLA DE INTRODUCCIÓN DE VALORES DE CARTERA ( Vivos, cerradas y en estudio):

GESTIÓN DE COBRO DE DIVIDENDOS:

PANTALLA DE EVOLUCIÓN DEL ÍNDICE DE TU CARTERA:

PANTALLAS DE DIVERSIÓN POR SECTORES:

PANEL DE CONTROL DE DIVERSIFICACIÓN:

PANTALLA COMPENSACIÓN GANANCIAS / PÉRDIDAS (EN DECLARACIÓN RENTA):