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REVISIÓN 27-07-2020:

Lo prometido es deuda; ahí va el "regalazo" del año.

Cuando se opera en Bolsa enseguida se junta uno con multitud de valores en cartera (invertir sin diversificar es un error de novato), y a poco que empieces a comprar y vender, pierdes el control sobre la situación real de la misma, ya que, de forma "sorprendente" (léase intencionada) casi todas las herramientas que te proporcionan las plataformas de traiding están enfocadas a fomentar la apertura y cierre de posiciones, lo que para ellos supone comisiones... es decir, si te quedas parado, no ganan dinero.

Por no hablar que toda la estructura y mecanismos de sus herramientas y operativas fomentan descaradamente la ludopatía. Si no sabes de que hablo, mejor no sigas leyendo. La herramienta que te propongo está orientada a invertir con intención de ganar dinero a medio y largo plazo. No en una " tragaperras" más, que es lo que son la mayor parte de las plataforma de traiding existentes en el mercado.

Es más, si realmente quieres ganar dinero en bolsa NO USES PLATAFORMAS DE TRAIDING. Y menos una que no tenga los intereses alineados con los tuyos. O dicho de forma clara; como es inevitable usar un visor de valores en bolsa, si te ves obligado, utiliza uno gratuito (por ejemplo Tradingview), pero nunca uno proporcionado por el broker con el que operes. ¿Por qué?; pues te podría contar mil y una perrería que te pueden hacer, date cuenta que ellos basan su negocio en tu operativa, no en tus ganancias. Así que quédate con la idea de que; el broker debes usarlo solo para ordenar compras y ventas, nunca PARA SUPERVISAR/GESTIONAR TU CARTERA.

Una inversión no es comprar hoy una acción de Apple y venderla a los tres días por aquello de que, con suerte, ha subido cinco euros, o peor, venderla al ver que se ha desploma diez. El que entienda así la Bolsa, que monte una frutería; que compre manzanas a dos euros y las venda a tres, y en caso de que se le vayan a pudrir que las liquide a cincuenta céntimos. Estoy seguro que con esa mentalidad, en ambos casos, acabará mal.

Invertir a corto plazo en Bolsa es garantía de fracaso. No lo digo yo, lo dicen las estadísticas, un 95% de los que invierten en Bolsa a corto, pierden.

En cambio, los que invierten a largo plazo (léase a 5, 10 años), casi le dan la vuelta a esa estadística; 72% ganan. 

Conociendo esto, de poco o casi nada vale una plataforma de traiding para abrir y cerrar posiciones intradia, o con mentalidad cortoplacista. Es decir, lo que necesitas es una plataforma que te permita organizar tu cartera de valores, distribuirla según criterios propios y conocer en cualquier caso su situación.  Qué llega la hora de vender algún valor de tu cartera, pues nada, vas a la plataforma de traiding, y vendes. Registras la venta en tu sistema y punto.

Warrent Buffett siempre dice los mismo;  no compres nada que no conozcas o entiendas. Fija un precio objetivo de venta a la compra y un stop de perdidas, o lo que viene a ser lo mismo, determina cuanto estás dispuesto a perder de tu inversión (a ganar ni lo podrás controlar, ni en realidad debiera importarte). Siéntate y espera. Finalmente, con cierto ritintín añade; también puedes abrir y cerrar posiciones cada dos o tres días, tu agente de bolsa estará encantado, y Hacienda, más todavía.

Bien, pues como no di encontrado ninguna herramienta que gestione una cartera de valores a largo plazo, normal, así no "expolian" tu dinero. Así que, no me quedó otra que hacérmela yo mismo.

Quería algo que fuese ubicuo, es decir, que pudiese gestionar desde cualquier lugar, en cualquier momento y desde cualquier periférico. Esto lo solucioné optando por la nube de gDrive (de Google).

Quería algo maleable, que pudiese modificar y adaptar fácilmente. Así que descarté un programa informático específico. Finalmente opté por una hoja excel. Así que, si uso gDrive, como Google te ofrece sus herramientas ofimáticas gratis y que se integran a la perfección con gDrive, la opción era obvia; Google Hojas de Cálculo.

Lo que he logrado es... y perdonen el lenguaje, una puta maravilla. Un excel compuesto por tres páginas dónde controlo y gestiono la cartera de una forma sumamente sencilla;

La primera, que yo llamo PANEL DE CONTROL;  donde puedes conocer la situación de tu cartera con un simple vistazo. Donde se irán indicando las posiciones abiertas, las cerradas, los valores en estudio (pendientes de compra). Obteniendo automáticamente un balance la situación de tu cartera "viva" y de la histórica de operaciones (operaciones sin cerrar y cerradas). Todo ello simplemente metiendo tres datos por valor. Más simple imposible.

Además el sistema te avisará de llegada a stops, precios objetivos, posiciones en estudio que han llegado al precio de compra, etc.

Te permitirá fijar stops dinámicos. Y lo más determinante aún, a partir de estos stops, conocer la cifra de tu inversión que está sometida a riesgo. Es decir, cualquier inversor que merezca llamarse tal, no solo sabe el nivel de riesgo al que está sometida su cartera, sino que te lo da con dos decimales. Algo que de forma incomprensible la mayoría de los que invierten en bolsa siquiera controlan. Es más, le dices cual es el capital que están arriesgando, y no saben decírtelo. Supongo que en su fuero interno, determinan que es el 100%. Algo inaceptable.

Me explico, por si no quedó claro, ya que esto pone en valor mi sistema de control; qué quieres invertir 10.000 euros en bolsa. Lo primero que debes fijar, es cuanto estás dispuesto a perder. A ganar, por mucho que te digan los cantamañanas de siempre... qué puedes ganar tal y cual porcentaje anual, es imposible de determinar y menos aún asegurar. Lo que si puedes controlar al milímetro, y ASEGURAR, es el nivel de perdidas. Pues bien, siguiendo el ejemplo, si con esos 10.000 euros, determinas que solo estás dispuesto a arriesgar un 3% del capital. Significaría que estarías arriesgando en realidad 300 euros, NO 10.000 euros. Eso es lo que en caso de desastre perderás. Un 3%. No un 100% como asume la mayoría.

Cómo se controlar esto. Pues fácil;  fijando stops, y en especial, stops dinámicos. Y cuando digo fijar stops dinámicos, me refiero a fijar como Dios manda un stop, es decir, que no te salte a las primeras de cambio. Si lo fijas bien y el valor es chungo, perderás, pero la pérdida estará controlada... y a otra cosa. Que no... pues el stop dinámico corre con el precio.... y ya tendrás UN BENEFICIO ASEGURADO y CONTROLADO.  Que sigue subiendo y subiendo, pues tú feliz, qué baja y te salta el stop. Lo más que perderías (de beneficio), es el porcentaje del stop que hayas fijado.  Qué la acción rebota y crees que aún es buena inversión. Pues compras y vuelves a determinar el nivel de pérdidas. Qué baja, salta el stop, pierdes un 3% (obviando gaps). Pero lo ganado, nunca.

Si al final en Bolsa solo se puede tener opciones de ganar algo, si se deja la parte emocional fuera de la ecuación, y si encima sabes algo de matemáticas, ya tienes muchas más probabilidades. Y no es coña, a menudo me encuentro con gente que aún cree que cuando un valor que ha adquirido por 100 euros, se deprecia un 50%, para recuperar lo invertido debe rebotar un 50%. Cierran posición y se encuentran que han perdido 25 euros. Por no hablar de aquellos que creen que el porcentaje de subida y bajada de una acción es el mismo si una acción que vale 27.2 euros se desploma 8 euros, que una que vale 120 euros. En fin.

Lo dicho; el único riesgo que debe asumir un inversor, es el porcentaje de pérdidas que fije con el stop, y el inherente a saber escoger como Dios manda los valores. O lo que es lo mismo, de nada vale que te ofrezca un sistema para controlar la inversión, si luego no sabes invertir bien. En ese caso por muy bien que fijes los stops y controles las pérdidas, no harás más que ir perdiendo dinero, eso si, de forma controlada, pero constante. Lamentablemente escoger un buen valor, ya es mucho más complicado. Pero lo dicho, lo que es imperdonable, es no saber siquiera cual es el riesgo REAL de tu cartera de valores. Con mi sistema de control, lo sabrás.
 

El sistema rescata los datos de las distintas Bolsas, mostrando el precio de las acciones, su valoración en tiempo casi real. Es decir, no tendrás que usar mil una aplicaciones para seguir la evolución de tu cartera de valores, lo tendrás todo en una "simple" hoja de cálculo, que se actualiza ella sola minuto a minuto.

La segunda hoja del excel, que yo bauticé como DIVERSIFICACIÓN; está destinada a organizar la distribución de la cartera por sectores, países y divisas. Dándote todo tipo de estadísticas, ratíos, etc, tanto con gráficos como con datos numéricos. Todo ello, una vez más en tiempo real.

Finalmente, la tercera hoja del excel, llamada DIVIDENDOS: Está simplemente destinada a fijar un calendario de cobro de los distintos dividendos de las acciones que componen la cartera.

NOTA: Existen tres hojas más orientadas a otros menesteres auxiliares, por ejemplo para controlar la compensación de pérdidas entre distintos ejercicios fiscales.

Antes de ponerme a hacer este Excel intenté buscar algo ya hecho en Internet, y si bien hay hojas similares... son un rollo, y encima no me ofrecían lo que yo quería. Así que, creerme, hoy por hoy no encontrareis nada igual.

El excel va documentado, es decir, en cada casilla se incorpora un comentario explicando el contenido, como opera, etc. En cualquier caso es muy simple de usar, básicamente es indicar el ticker de un valor, el nº de acciones que compras, el precio, y punto. El sistema a partir de ahí calcula toda la cartera y te la va actualizando, sin tener tú que preocuparte de nada.  Es un sistema vivo y autónomo.

Evidentemente tiene muchas más posibilidades, podrás indicar que te avise llegado a un precio objetivo de venta (tanto por arriba como por abajo), incluso, para acciones que quieras comprar llegado a un precio determinado, te avise.

Si operas en varias divisas, te rescatará automáticamente el cambio actual de la divisa en cuestión, por lo que sabrás siempre la valoración exacta de la cartera en tu moneda local. 

No está limitada en ningún aspecto, por lo que puedes controlar una cartera de tres valores, como de tres mil fácilmente. Además inicialmente va cargada ya con un lote de valores para que juegues con ella antes de ponerte en serio.

Y lo dicho, es un excel, que podrás retocar, mejorar, adaptar fácilmente, es decir, es una herramienta viva que podrás personalizar al milímetro a tus necesidades y que tendrás disponible en cualquier periférico que tenga acceso a un navegador de Internet (móvil, PC, MAC, tabletas, TV, etc).

Bien, ahora la parte mala del asunto; no lo voy a ofrecer en plan freeware.  A menudo uno no valora su trabajo. Pero resulta que este sistema que ya llevo usando unos años, hace unas semanas, lo vio un colega mío que también invierte en Bolsa  y... quedó maravillado. Esto me encendió la bombilla.

También es cierto que puedes tú diseñar un Excel para cubrir este particular, pero créeme, hacer un Excel con estas prestaciones no es tarea fácil. Así que, ojalá estuviese yo en tu situación (en su día), me habría ahorrado muchos rompederos de cabeza y trabajo. Por no hablar del retorno inmediato que me proporciona disponer de este sistema de control, al poder organizar y controlar mi cartera de una forma sencilla y eficaz, y quizás lo más importante para mi, sin tener que depender de terceros.

Así que, el que la quiera que se ponga en contacto y se la remito. Cómo... pues al instante, recuerda que es una hoja excel de Google Drive, pasándote un simple link, o enviándote el Excel, lo cargas en tu cuenta de Google Drive (que tendrás por simplemente disponer de una cuenta de Gmail) y ya podrás usarla, modificarla, en fin, lo que quieras.

Para contactar dejen un e-mail en los comentarios solicitando el excel y les contesto. 

SI QUIERES VER LA PLATAFORMA EN FUNCIONAMIENTO, DESPUÉS DEL HISTORIAL DE REVISIONES HAY VÍDEO EN YOUTUBE CON UN VIDEO TUTORIAL DE USO, A SU VEZ, HAY UN LINK PARA DESCARGAR EL EXCEL.




HISTORIAL DE REVISIONES:


REVISIÓN 27-01-2020:  

* Se ha mejorada el seguimiento de valores (en estudio de compra); ahora resaltará en un color distinto aquellos valores que cumplan una serie de parámetros, como puede ser qué; estén bajo el precio medio (52 semanas), estén a menos de un 10% del mínimo (52 semanas), estén en máximos históricos (52 semanas), estén próximos al precio de compra determinado y finalmente, que cumplan tres de estos parámetros, es decir, con un simple vistazo localizarás aquellos valores que den avisos de posible compra.

*Se ha mejorado el panel de subida/bajada de las principales bolsas mundiales, y a su vez, el índice global de "sentimiento" bursátil.

* Se ha mejorado el panel de control, indicando más claramente el resultado de la cartera, tanto en operaciones abiertas, abiertas más cerradas, sólo cerradas y exclusivamente de dividendos.

* Se ha mejorado muchísimo el gráfico de evolución del índice que compone los valores en cartera, es decir, te generará automáticamente un índice propio de tu cartera y a su vez, indistintamente de proporcionar los datos de forma gráfica, indicará en datos numéricos la rentabilidad histórica de la cartera a; un año, dos años, tres años y cinco años.

* A su vez se facilita el dato de la rentabilidad histórica de cada valor en cartera (a 5 años).

* Se habilita un control que permite descontar del resultado de la cartera, los gastos de venta de los valores abiertos.

* Se habilita opción de omitir el pintado de gráficas (para acelerar la presentación de datos).

* Se habilita gráficas en la pantalla de estudio de valores, y a su vez, se podrá configurar el número de días a mostrar en dichas gráficas.

* Muchas pequeñas mejoras, tanto funcionales como estéticas. 


REVISIÓN 04-02-2020:

* Se ha mejorado la visualización de las posiciones que han sobrepasado un STOP; ahora se muestra el precio de saldo de stop, el precio actual y el precio de compra (en el panel de control).

* Se mejora la opción de seguimiento de valores en estudio; ahora se pueden ordenar a voluntad cualquier columna facilitando así el filtrado de posiciones, por ejemplo, podrás filtrar las acciones que más subidas o bajadas han tenido en el día, además se resaltarán automáticamente, para encontrarlas fácilmente. 

* Pequeñas correcciones y mejoras estéticas

REVISIÓN 10-02-2020:

* Ahora se informa si un valor está por encima del precio de apertura o por debajo; para ello se antecede al nombre (que aparece en el panel de control) una flecha arriba o abajo, para verlo con un simple vistazo. Teniendo en cuenta que la ficha del valor (dentro del excel) se indica el precio de apertura, así como el valor máximo y mínimo del día (además del máximo, mínimo y medio a 52 semanas).

* Se mejora la visualización de los distintos paneles dentro del CENTRO DE CONTROL.

* Ahora se muestra la volatilidad de cada valor (dentro del día actual), muy útil para fijar stops dinámicos.

* Pequeñas correcciones y mejoras estéticas. 


REVISIÓN 12-02-2020:

* Se eliminan los ceros de las casillas de control de cada valor (para hacerla más legible).

* Se mejora la gama de colores utilizada para hacer más legible los datos

* Se mejora la velocidad de presentación de los datos.

* Pequeñas correcciones



REVISIÓN 14-02-2020:

* Se mejora la pantalla de gestión de dividendos; ahora se permite indicar el importe retenido en origen y destino, así como la suma, para facilitar la liquidación de impuestos. 


* Se mejora drásticamente la velocidad de presentación de los datos.

* Se habilita un control para indicar si se quiere o no presentar los datos intradía.



REVISIÓN 17-02-2020:

* Para facilitar la confección de la declaración de la Renta, el excel te indicará el importe de ganancias / perdidas de cada año fiscal.

* A su vez, se añade una nueva pestaña donde podrás ir indicando las pérdidas que vas compensando (contra beneficios), así como las cantidades de años anteriores pendientes de compensar.

* Se mejora la velocidad de presentación.


REVISIÓN 20-02-2020:

* En el Panel de Control se muestra el DIFERENCIAL REAL de beneficio/perdida de la cartera. Es decir, si estás en ganancias, que porcentaje tiene que bajar (desde esa valoración de la cartera) para no perder más allá del capital invertido. Si por el contrario estás en perdidas, cuánto tiene que subir para alcanzar el capital invertido inicialmente. O dicho para gente de letras; si tu cartera te da un beneficio de 6,82%, no significa que si baja un 6,82% estarías en el mismo nivel, sino que lo estarías si baja un 6,39%. Ya se que es una obviedad, pero es una cosa que inexplicablemente gente que invierte en bolsa pasa por alto... y luego, claro, llegan las sorpresas.  

Por no hablar de esos "ases del análisis técnico" que miden subidas y bajadas sin tener en cuenta de que valoración parten, es decir, no es lo mismo que suba cinco euros una acción que vale cinco euros, que una que vale veinte; la primera se habrá revalorizado un 100%, mientras que la segunda un 25%.  Pues si amigos, te dicen sin ruborizarse que si logras aprovecharte de un mismo rebote, lograrás un beneficio similar a uno previo (de menor valoración)... darles dos hostias "técnicas" era poco.


* Se ha mejorado los controles del PANEL DE CONTROL sustituyendo los activadores/desactivadores basados en 1-0, por check controls. 

* Se ha mejorado la parte del PANEL DE CONTROL referente a la valoración INTRADIA, añadiendo a su vez un check que activa  o desactiva su presentación.



REVISIÓN 27-02-2020:

* En el Panel de Control se muestra ahora también el precio de compra y la valoración actual de cada valor de la cartera.

REVISIÓN 04-03-2020:

* En el Panel de Control ahora se muestra el porcentaje que representa el resultado de las operaciones cerradas sobre el resultado del total histórico menos la cartera activa. 

* Se añade en la pantalla de introducción de valores en cartera un check, que permite marcar y desmarcar rápidamente un valor (para activarlo o desactivarlo temporalmente).

* En la pantalla de control de DIVIDENDOS se añaden columnas para facilitar el cálculo del cobro de dividendos.



REVISIÓN 01-04-2020:

* Ahora se mostrará el % de beneficio/perdida intradia según los valores que estén operando en cada momento (las bolsas que estén abiertas).  Mostrando el porcentaje sobre el total de los valores y el de solo los que esté la bolsa abierta.

* En el panel de control se mostrará el nivel de perdida/ganancia que representa cada valor en relación al capital invertido.

* Ahora se podrá fijar un nivel de perdida/beneficio soportado por cada valor (y total de la cartera), mostrando el nivel de perdida con relación al capital invertido en el Excel de cada valor en la columna RETORNO s/total.  A su vez en el panel de control se indicará el número de valores que han excedido el nivel de perdidas definido, para localizar rápidamente los que han sobrepasado dicho nivel y establecer las acciones oportunas.

* En la pestaña DIVIDENDOS se ha ampliado la información de los totales anuales.

* Pequeñas correcciones estéticas en el panel de control y excel de valores.

* Numerador automático de número ordinal de valor.


REVISIÓN 15-04-2020:

* Ahora se muestra el INDICE DE VOLATILIDAD (VIX) en el panel de control.

REVISIÓN 5-05-2020:

* Ahora se muestra el nº de acciones de cada valor en el PANEL DE CONTROL (junto con el capital invertido y la valoración actual).


REVISIÓN 9-05-2020:

* Ahora se pueden desactivar /activar todos los STOPS DINÁMICOS usando un check.

* Se añade un VÍDEO TUTORIAL; tener en cuenta que el vídeo tutorial es de la versión del 05-05-2020, pero como introducción es más que suficiente. Mejor verlo a pantalla completa. Está hecho en plan improvisado, así que disculpar si quedó algo atrás sin explicar, la plataforma tiene muchas detalles particulares y no quería alargar el video mucho, pero bueno, como introducción sirve.

* Mejoras estéticas en el panel de control

REVISIÓN 11-05-2020:

* He limpiado el excel dejándolo más legible, y a su vez, se insertan debajo del panel de control, explicación de cómo se añaden acciones a la cartera y cómo se dan por vendidas. También se explica cómo funcionan los stops (el de pérdidas, ganancias y los stops dinámicos). 

* Se explica la funcionalidad de una vez fijado un stop de ganancias, indicar que ya te contabilice como ganancia el stop fijado (opcional). A su vez, se añade una aviso para recordar que cuando se vende una acción hay que borrar la fórmula que rescata el precio de la acción de Google y el cambio de divisa, para que no cambie con el tiempo. Es decir, poner el precio final de venta y si procede, el cambio de divisa actual, para evitar que la función de GOOGLEFINANCE actulice ese dato, de una operación ya cerrada. 

* Se añaden comentarios a ciertas casillas del Panel de Control, explicando un poco su uso y dato.

* Pequeñas correcciones orientadas a que nuevos usuarios comprendan mejor la operativa.


REVISIÓN 12-05-2020:

* Se han añadido más comentarios explicativos a más casillas del Excel para los nuevos usuarios.

* Ahora se muestra la diferencia monetaria que hay entre la valoración actual de la acción y la valoración del precio de stop de pérdidas y el de ganancias. Muy útil para ver rápidamente la diferencia de dinero que hay entre la cotización actual del valor y ambos stops fijados. 

* Se añade link para descargar el Excel de Bolsa (en modo solo lectura) a tu cuenta de Google Drive.



REVISIÓN 14-05-2020:

* Se sube otro vídeo tutorial basado en la última versión del día 12-05-2020.

* Ahora se muestra (a continuación de los stops de ganancias y pérdidas), el número de veces que supera el beneficio a la pérdida asumida teniendo en cuenta los stops fijados. Muy útil determinar si la estrategia de compra, justifica el riesgo asumido. Normalmente toda estrategia  de compra debiera tener una expectativas de beneficio varias veces superior a las pérdidas que obtendrías al saltarte el stop de pérdidas. 

REVISIÓN 15-05-2020:

* Se modifica la acumulación de dividendos, ahora se acumula en una sola casilla (en la tabla de registro de valores) y se permite separar dentro del año fiscal los 4 pagos (en las 4 casillas de las columnas Z a AL).

* Mejoras estéticas y funcionales en las tablas de registro de valores.

* Se elimina el cálculo de interés interanual para las filas de stops, ya que no tiene objecto su cálculo.

* Se modifica el modo de cálculo del porcentaje de beneficio/pérdida del total histórico de la cartera. Ahora no se calculará sobre el total capital invertido (en cartera y histórico), sino sobre capital invertido en cartera más el rendimiento de las operaciones históricas. Más apropiado cuando se reinvierte el capital.

* Se añade un ratio de las veces que supera la previsión de beneficios al riesgo de pérdidas a la que está sometida la cartera (en el panel de control, columna A).


REVISIÓN 19-05-2020:

* Se añade explicación en hoja del excel (HISTÓRICO) donde se indica que hay que añadir el ticker del valor en cada columna para que componga la gráfica y datos del índice de la cartera en el PANEL DE CONTROL.

* Se delimita más claramente la zona de STOP dentro de las tablas de valores.

* Ahora se muestra la volatilidad del valor (intradía) y el precio máximo y mínimo del día, independientemente de que esté o no activada la presentación de la gráfica y datos históricos. Ya que son datos muy útiles en la operativa intradía, por lo que atendiendo las sugerencias de los usuarios se visionan siempre. 

* Se añaden más campos comentados y pequeñas correcciones y mejoras.


REVISIÓN 21-05-2020: 

* Se modifica el ratio de las veces que supera el beneficio a las pérdidas según la estrategia de compra fijada (con los stops), de tal forma que ahora queda así:

El primer valor (antecedido por x) indica las veces que supera el beneficio a la pérdida según la estrategia de compra fijada; según los stops de beneficio y perdida. Un valor inferior a 1, significa que el riesgo supera al beneficio, es decir que las perdidas asumidas son superiores al posible beneficio.

El segundo valor (antecedido por r) indica la relación de RIESGO respecto al potencial beneficio "X". Para ello tiene en cuenta el porcentaje de RIESGO ASUMIDO POR POSICIÓN (CASILLA A41) y el porcentaje de beneficio futuro en relación a la inversión total de la cartera, además de la proporción ganancia/perdida de la estrategia de compra , de tal forma que a igual factor X y menor factor R, menor riesgo se asumiría (e inversa).  O simplemente a menor factor R mejor extratégia.

Si las pérdidas superan los beneficios, no se calculará "R".

La barra a mayor longitud (representada también numéricamente), mejor relación ganancia/riesgo (mejor estrategia de compra), teniendo en cuenta ambos ratios.

La barra a mayor longitud, mejor relación ganancia/riesgo (mejor estrategia de compra). Es decir, puede que dos estrategias de compra arrojen un factor de "x 3", es decir, que los posibles beneficios de la estrategias fijadas en ambos valores superen en tres veces el importe de las perdidas posibles, pero...  la que tenga el factor "R" más bajo, es la que mejor relación tiene, o lo que es lo mismo, la mejor estrategia según la relación ganancia/pérdida fijada con los stops y teniendo además en cuenta el nivel de pérdidas fijado por operación (según casilla A41 del panel de control), además del porcentaje de posibles beneficios respecto a la inversión total de la cartera. 

* Se añade ratio (a continuación de la fila de stop de ganancia) del porcentaje que representa ese beneficio sobre el capital total de la cartera.

* Ahora no es necesario indicar el cambio de la divisa en las filas stop de ganancias ni de perdidas, se asume el que tenga la fila "venta" (valor de cotización actual). 

* Pequeños retoques estéticos. 


REVISIÓN 23-05-2020:

* Para mejorar todavía más la visualización del ratio MÚLTIPLO DE GANANCIA / RATIO PERDIDAS, se añade un sistema de barras anexo a dichos indicadores que mostrará visualmente cual son las mejores opciones de compra dentro de las acciones en estudio.  A más barra; mejor relación ganancia/perdida, teniendo en cuenta el nivel de riesgo fijado por operación (casilla A41)

Os dejo un pequeño vídeo para que se vea su potencial en acción:


* A su vez se mejora visualmente el reticulado de la zona de Objetivo/Stop.


REVISIÓN 25-05-2020:

* Se depura el algoritmo del ratio Rendimiento estrategia y forma de visualizarlo. 

REVISIÓN 26-05-2020:

* Se añade un nuevo ratio compuesto por los indicadores  "X" y "R", el cual está asociado a una barra que representa el valor de dicho ratio. A más valor (o barras) mejor estrategia de compra. Cómo se compone dicho indicador... pues es como la fórmula de la Coca-Cola ;-))))

* Se añade un check en la fila de STOP de GANANCIAS, el cual si está marcado se descuenta del resultado de beneficio según stop de ganancias, los gastos de venta, asumiendo que son los mismos que de compra, evidentemente también los descuenta del Stop de perdidas. Muy útil para obtener la previsión de ganancias más aproximada a la realidad de la operativa.

* Se eliminan las casillas de totalización de las tablas de las acciones, ya que con el dato de la fila "VENTA" ya es suficiente.  

REVISIÓN 27-05-2020:

* Se añade un gráfico con el porcentaje de inversión de cada uno de los valores dentro del total invertido en la cartera.

* Se añade un gráfico con la valoración al día de la cartera.

* Retoques estéticos y funcionales (se eliminan datos superfluos, casillas etc). 

REVISIÓN 28-05-2020:

* Se añade en el cajetín de ratios de las tablas de las distintas acciones en cartera, la valoración de posición descontando los gastos de venta (asumiendo que son los mismos que los de compra).



REVISIÓN 29-05-2020:

* Se añade en el panel de control nueva gráfica con el balance anual de la cartera (2019 a 2031), dónde se muestra el nivel de ingresos y/o pérdidas anual, así como la tendencia de ambos valores.
* Se resitua las gráficas de Valoración de la cartera (al día) y Porcentaje de inversión en el panel de control.

* Se añade en la primera línea de la plantilla una lista de accesos directos para acceder a las distintas zonas de plantilla sin necesidad de hacer desplazamientos verticales. 

REVISIÓN 01-06-2020:

* En el Panel de Control, en las casillas que muestran el resultado de la cartera (tanto abierta como cerrada) se muestra el rendimiento por día y mes. Interesante para aquellos que buscan una rentabilidad mensual determinada y comprobar como van. Para ello se calculará la fecha más antigua en la que hayamos invertido y se contaran los días hasta la fecha actual, calculando el rendimiento en cada apartado.  

* En las tablas de las distintas acciones en cartera, en el apartado de ratios se indica cuantos "tics" tiene que subir el precio desde el importe de compra para recuperar los gastos del broker (que se supone que son los mismos que los de compra). 

REVISIÓN 02-06-2020:

* Se omite la visualización de los cálculos intermedios de las valoraciones de las acciones; en importes antes impuesto, tanto en compra, venta y stops. Poniendo el dato solo si se aplica un porcentaje de impuesto.

* Ahora también se podrá omitir el dato del cambio cuando sea 1.00 (para el euro, o su divisa local), en tal caso no se pondrá ningún valor. Si el cambio es distinto a 1.00, se pondrá el multiplicador del cambio a la fecha de la compra, y en la casilla de la fila VENTA (que valoriza la acción en tiempo real), se pondrá la fórmula ( o también se podrá referenciar una fila con dicho valor para no tener que teclear la misma fórmula para distintas acciones de la misma divisa):

=GOOGLEFINANCE ("CURRENCY:USDEUR")    para el cambio DOLAR-EURO
=GOOGLEFINANCE ("CURRENCY:GBPEUR")    para el cambio LIBRA-EURO

Para más monedas véase fórmulas de GOOGLEFINANCE.

* Pequeños cambios estéticos.


REVISIÓN 04-06-2020:

* Se habilita dentro de las tablas de acciones una ZONA ESPECÍFICA PARA ESTUDIO DE ACCIONES PENDIENTES DE COMPRA, y a su vez, se habilita también un control por porcentaje, de tal forma que las acciones próximas a dicho porcentaje se resaltan para que las localice rápidamente y poder actuar (lanzar la compra).

REVISIÓN 08-06-2020:

* Ahora cuando desactiva el check de INTRADÍA, aparte de no cargar la cotización intradía, tampoco rescatará el valor de cotización actual de cada valor (mantendrá el último cargado). Esto es muy útil para hacer consultas puntuales al excel (por ejemplo stops, precios de compra, etc) desde entornos móviles dónde la conexión sea lenta. 
* Se modifica la forma de calcular los ratios del porcentaje que representa el valor dentro del total invertido de la cartera, de tal forma que cuando se indica en un valor aún pendiente de compra, se computará el valor de la futura inversión (de ese valor) dentro del capital total invertido, para que el porcentaje sea real conforme a la futura inversión. Esto también se aplica a otros porcentajes basados en el capital a invertir con relación al total invertido. 


REVISIÓN 10-06-2020:

* Se añade en los cajetines de los ratios lo que representa de incremento monetario un "tic" (0,01) de subida o bajada del precio.


REVISIÓN 15-06-2020:

NOTA: Este sistema ha sido mejorado, ver notas del día 23-06-16

En una de las casillas de los ratios, podemos totalizar varios lotes de acciones del mismo valor, para saber el balance de los mismos (para promediar). Muy útil para compensar pérdidas con ganancias dentro de un mismo valor comprado en distintos lotes a distintos precios, y rescatar así el capital.

Para ello simplemente indicaremos en esta casilla la referencia de la columna "P" que corresponda a cada lote sumándolos, dando aquí el total de todos ellos.


REVISIÓN 17-06-2020:

En el panel de operaciones en estudio añado el dato del porcentaje e importe máximo a soportar de pérdidas por operación. Si bien el dato se configura y aparece en el Panel de Control, los usuarios me sugirieron ponerlo ahí, ya que cuando se están estudiando compras ese dato varía según se va incrementando o decrementando el capital total de la cartera. Al estar ahí el dato, se evita ir una y otra vez al panel a comprobar (más que el porcentaje, que será el mismo, la cantidad monetaria que si variará ya que al meter más capital invertido, automáticamente se recalcula ese dato.  Por ejemplo, si tu cartera es de 10.000 euros, un 1% de pérdida serían 100 euros, pero si tienes pendiente de lanzar una compra de 2.000 euros, el capital ya serían 12.000 euros y por tanto el 1% de ese capital ya aumenta a  120 euros por operación).


REVISIÓN 18-06-2020:

Ahora en cada valor, además de mostrar la volatilidad del día, se muestra la volatilidad media de las últimas 52 semanas. Muy útil para fijar bien los stops. Además se muestra (siempre) el dato del precio mínimo y máximo a 52 semanas y precio medio del valor y la variación porcentual respecto al precio de cotización actual de cada uno de esos datos.

REVISIÓN 19-06-2020:

Ahora automáticamente en la zona de las tablas de los valores, se mostrará un aviso cuando el precio de la acción esté próximo a un 3% de máximos o de mínimos (de 52 semanas), bajo la media, y a su vez, si sube el precio más de un 3,75% o baja un 3,75% indicará el "subidon" o el "desplome".

REVISIÓN 23-06-2020:

Se modifica el sistema de agrupación de valoraciones que está en el casillero de ratios. Ahora se potencia y simplifica operando de tal forma;

Funciona con dos casillas, en la primera se pone la etiqueta de agrupación, que no es más que un literal a su libre elección, de tal forma que en la casilla inferior a la etiqueta, se acumula automáticamente la valoración de todas aquellos valores que contengan la misma etiqueta.

Esto es muy útil para obtener facilmente la valoración de un grupo de tramos de compra de un mismo valor, o incluso de distintos que uno quiere ponderar.

Por ejemplo, qué compramos tres tramos de acciones de CELLNEX, pues nada, en la casilla de descripción de grupo de cada una de las compras individuales, ponemos por ejemplo el ticker "CLNX", y obtendremos en todas esas compras, la valoración conjunta de todas ellas.  Tenga en cuenta que el literal puede ser cualquier cosa... el nombre, el ticker, un número, etc.

Pero tiene muchísimas utilidades, qué quiere tener a la vista la valoración conjunta de todos los valores del NASDAQ que tenga, pues nada, pones la descripción "nasdaq" en todas ellas y le mostrará la valoración conjunta.

En el ejemplo de la pantalla, por ejemplo tengo la etiqueta "CCEP+CLNX" para ver el acumulado de estos dos valores, que en este caso es 196,51 euros.  Lo de poner el ticker es opcional, en realidad, podrá poner cualquier literal (el significado no es relevante, lo que hace la plataforma es sumar todas las valoraciones que tengan el mismo literal y punto).


REVISIÓN 25-06-2020:

Mejorando aún más el sistema de agrupación de valores descrito en la mejora del día 23-06, se añadirá en la tercera fila (debajo del literal del grupo); el precio medio de los distintos tramos de compra, qué se supone serán del mismo valor. Si es de distintos valores, se pondrá igualmente, pero evidentemente, no tendrá la misma utilidad.


REVISIÓN 26-06-2020:

Se mejora el sistema indicado en la revisión del dia 25-06. El sistema anterior solo era operativo si los lotes de acciones eran del mismo número. Ahora funciona indistintamente del número de acciones que compongan cada lote.

Ahora si activa el check de repercutir los gastos de venta en el cálculo de los stops, en primer lugar se asumen que son los mismos que los indicados en la compra, salvo que ya tenga indicado los gastos en la venta, si es así, se calcularán sobre ese importe.


REVISIÓN 8-07-2020:

-Se mejora la gráfica del estado de las bolsas a nivel mundial.
-Se mejora la visualización del precio mínimo, máximo y media a 52 semanas.
-Se hacen pequeños retoques estéticos

REVISIÓN 16-07-2020:

-Se describe la función de más casillas del excel.

- Pequeñas correcciones.

-Se mejora el grafismo de la zona de medias y precio máximo y mínimo del día. Se utilizan el grafisco " para el precio máximo del día y el grafismo " "▲┤" para indicar el precio medio a 52 semanas.
   

REVISIÓN 23-07-2020:

-Se realizan pequeños cambios ajustando el tamaño de las fuentes (letra) para hacerla más legible.
-Se comentan nuevas casillas
-Se mejora la velocidad de presentación.
-Se mejora la visualización del estado del valor ("en mínimos, en máximos, bajo media, subidón y desplome)


REVISIÓN 24-07-2020:

-Ahora cuando el valor tiene una volatilidad anómala en el intradía se avisa remarcando en amarillo la palabra "Vol.anómala". Ésta se produce cuando el precio mínimo y máximo del día supera la volatilidad media a 52 semanas. Muy útil para detectar rápidamente oportunidades de inversión o desinversión.


REVISIÓN 27-07-2020:

-Se modifica la fórmula que informa de la volatilidad anómala. Antes se indicaba si superaba la media a 52 semanas, ahora se hace si lo supera más allá de un 2,5%.



LINK DE DESCARGAR DEL EXCEL DE GOOGLE DRIVE (en modo solo lectura):

Pulsando en el link se descargará una copia del Excel en su cuenta de Google Drive, deberá pedir acceso. Una vez tenga acceso, usando la opción de Google "Archivo : Guardar Copia...", podrá guardar una copia con otro nombre para su uso particular, ya que la copia compartida es visible para todos los usuarios (aún cuando no pueden editarla).

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1_GvVlwFSbu0o2XwfRivXoAxekLWirhkBGwG17yO9124/edit?usp=sharing

NOTA IMPORTANTE: El link es de las últimas versiones del excel,  pero finalmente se suministrará siempre la última versión disponible.



VÍDEO TUTORIAL OPERATIVA DE LA PLATAFORMA (1 hora aproximadamente. Es de la versión 12-05-20, ver las mejoras a posterior en el historial de revisiones o acceda al link del Excel indicado más arriba)


Es mejor que lo veas a pantalla completa, para ello pulsa en las opciones de Youtube de pantalla completa (abajo a la derecha).




LINK: https://www.youtube.com/embed/S-FmvXe6g54?vq=hd1080


"Nos vemos en otro millón, o eso espero, que tal y como anda el mundo... que casi parece una escenario de la Marvel, nunca se sabe..."

Así terminaba el último post sobre mi "experimento" de la caminata que ya se alarga más de once años; pues si, quién sabe lo que va a pasar en el -futuro-; una pandemia mundial, un estadio de estupidez generalizada, una combinación de "personajes" a cada cual más lunático "gobernando" el mundo... quién sabe.

Pues nada, qué os voy a contar... que este último año como veis he hecho mas de 3.000 kilómetros, si, muchos más de los habituales, pero... es de lo poco que hace que me mantenga cuerdo en este mundo Marvel de mierda.



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